MEDIOS DE PAGO
- Lobbying, obtención de permisos y autorizaciones con las diferentes autoridades del sector CNBV, BANXICO, CONDUSEF, SAT, SE y PROFECO.
- Asesoría y acompañamiento en la operación, regulación e implementación de Emisión de Tarjetas de Crédito, Débito, Prepago, Monederos Electrónicos, y Tarjetas Digitales.
- Asesoría y acompañamiento en la autorización, operación, regulación e implementación de Agregadores, Adquirentes, Medios de Pago, Token, Gateway de pagos, Titulares de marca, transmisores de dinero, cámaras de compensación entre otros.
- Networking entre otros participantes del sector financiero para la creación de modelos de negocio articulados.
- Asesoría para el cumplimiento de la normatividad y legislación del Sector Financiero.
- Diseño de estrategias legales para productos innovadores en el sector financiero que permita visualizar las obligaciones y restricciones en la normatividad aplicables al modelo de negocio y sus variantes.
FINTECH
- Asesoría y acompañamiento multidisciplinario en la constitución, obtención de la autorización y operación de instituciones de financiamiento colectivo, instituciones de fondos de pago electrónico y modelos novedosos.
- Elaboración de documentación necesaria para solicitar la autorización ante CNBV, BANXICO, CONDUSEF y SHCP.
-
Asesoría en materia de prevención de lavado de dinero:
- Elaboración de Manual de Cumplimiento.
- Formatos de Entrevistas.
- Metodología de Riesgos.
- Matriz de Riesgos.
- Programa de Capacitación especializada Fintech.
- Programa Anual de Auditoría PLD especializada Fintech.
- Lobbying con las diferentes autoridades (CNBV, BANXICO, CONDUSEF y SHCP).
- Networking entre otros participantes del sector financiero para la creación de modelos de negocio articulados (Adquirentes, Agregadores y Emisores de Tarjetas, BIN Sponsor, SPEI, Cuentas Concentradoras)
- Elaboración, revisión o modificación de Manuales de Continuidad de Negocio DRP, BIA, BCP, contingencias y riesgos operativos
- Autorizaciones especiales: SPEI, Proveedor certificado vía CoDi, Activos Virtuales, transmisor de dinero.
- Generación de Análisis Legales que le permita establecer el marco Normativo aplicable ha dicho modelo de negocio.
- Auditoría General Fintech, Autorregulación, Autocorrección, remediación de auditoría.
- Quejas ante CONDUSEF
ACTIVIDADES VULNERABLES
Fe pública, fedatarios (contadores y corredores), Derechos personales de uso o goce
de inmuebles, Mutuo, préstamos o créditos, Transmisión de derechos sobre bienes
inmuebles, Recepción de donativos, Vehículos aéreos, marítimos o terrestres, Servicios
profesionales, Desarrollo Inmobiliario, Servicios de comercio exterior, Metales y piedras
preciosas, joyas o relojes Juegos con apuesta, concursos o sorteos, Tarjetas
prepagadas, vales o cupones obras de arte, Tarjetas de servicio de crédito, Traslado
o custodia de dinero o valores, Servidores públicos, Servicio de blindaje, Monederos y
certificados de devoluciones o recompensas.
- Asesoramiento y acompañamiento a fin de obtener el alta como Actividad Vulnerable.
- Análisis legal que contemple el marco regulatorio en México y las obligaciones a las que estaría sujeta la sociedad, así como las figuras Legales que captan dinero en México.
- Capacitación para la correcta elaboración y presentación de avisos como actividad vulnerable ante el Sistema de Administración Tributaria.
- Elaboración del Manual de Cumplimiento que contemple los procesos de identificación y conocimiento del cliente.
- Capacitación y acompañamiento al responsable de cumplimiento.
ACTIVOS VIRTUALES
- Asesoría legal en todo lo relacionado con activos virtuales como actividad vulnerable.
- Asesoría legal e integral en la operación, regulación e implementación de emisión de Token o activos virtuales emitidos por entidades financieras.
- Lobbying con autoridades financieras en México.
- Elaboración y revisión operativa de Smart-Contracts.
- Asesoría en la conformación de Cadena de Bloques o por su término en inglés BlockChain y tokenización.
- Asesoría y acompañamiento Legal en la WEB 3.0
- Metaverso.
- Algoritmos de Inteligencia Artificial.
- Tokens no Fungible NFT.
BANCOS
- Asesoramiento y acompañamiento hacia la era digital de los bancos.
- Desarrollo de creación, operación y transformación de Neobancos.
- Auditoría y Capacitación en PLD.
- Autorizaciones Especiales.
- Asesoría y acompañamiento legal a bancos nacionales e internacionales en operaciones de crédito garantizadas, no garantizadas y bilaterales.
- Asesoría Legal en operaciones financieras como préstamos y facilidades crediticias domésticas e internacionales, créditos sindicados, financiamiento de toda clase de bienes y activos, intercambio, financiamiento y refinanciamiento corporativo, multilaterales, y entidades financieras públicas y banca privada.
- Elaboramos contratos de crédito y reestructuras de crédito con instituciones bancarias y financieras, nacionales y extranjeras, y participamos en el diseño e implementación de estructuras financieras complejas para el financiamiento internacional de proyectos.
- Quejas ante CONDUSEF
E-COMMERCE
- Asesoría legal en la elaboración de términos y condiciones del e-Commerce o Marketplace.
- Elaboración de contratos con clientes y proveedores.
- Lobbying con Gateway de pagos, Agregadores y bancos adquirentes en México.
- Atención a quejas de consumidores ante PROFECO.
- Capacitación y atención en aclaraciones y contra cargos de pagos con tarjetas.
- Incorporación de pagos con Criptomonedas en el e-commerce.
- Aviso de privacidad y tratamiento de datos personales.
SOFOMEs
- Asesoría y acompañamiento para solicitar el registro como Sociedad Financiera de Objeto Múltiple E.N.R
- Elaboración de proyecto de acta constitutiva.
- Registro de Marca.
- Obtención de Dictamen técnico.
- Elaboración, revisión o Modificación del Manual de cumplimiento, Metodología enfoque basado en riesgo, Modelo de evaluación de riesgos.
- Lobbying con las autoridades.
- Autorizaciones especiales: Onboarding no presencial.
- Networking entre otros participantes del sector financiero para la creación de modelos de negocio articulados (Adquirentes, Agregadores y Emisores de Tarjetas, BIN Sponsor, SPEI, Cuentas Concentradoras).
- Quejas ante CONDUSEF
- Hiperpersonalización del crédito y riesgo crediticio.
SOFIPOs
- Asesoría y acompañamiento para solicitar la autorización ante la CNBV para constituirse y operar como SOFIPO Nivel I, II, III y IV.
- Asesoría y acompañamiento en ser Participante directo de SPEI, Proveedor certificado vía CoDi y Onboarding no presencial.
- Revisión de las políticas y procedimientos para preservar la continuidad de la operación de la SOFIPO.
- Lobbying con la Federación, entidades financieras, medios de pago e instituciones tecnológicas nacionales e internacionales.
- Auditoría Anual PLD, Auditoría General SOFIPO, Autorregulación, Autocorrección, remediación de auditoría.
PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO (PLD/AML)
- Asesoría para el cumplimiento de la normatividad de PLD para sujetos obligados y actividades vulnerables.
- Elaboración del Modelo de Riesgos en cumplimiento de la normatividad vigente para sujetos obligados y actividades vulnerables.
- Elaboración de Manual de Cumplimiento.
- Aplicación de un modelo estadístico para la revisión del cumplimiento normativo de los expedientes de clientes y/o usuarios sobre KYC.
- Analizar los procesos de conservación de la información conforme a las disposiciones aplicables.
- Validar los avisos presentados a la CNBV o SAT conforme los umbrales establecidos las disposiciones en la materia.
- Elaboración de políticas de Enfoque Basado en Riesgos.
- Elaboración de Programas de Capacitación.
- Programas de Auditoría.
- Autorregulación, Autocorrección, remediación de auditoría.
- Asesoría y acompañamiento a la función de Oficial de cumplimiento.
AUTORIZACIONES Y CERTIFICACIONES
- Participante en el SPEI Directo e indirecto (Acercamiento con BANXICO, asesoría y acompañamiento de los requisitos de admisión e integración de solicitud).
- Certificado como Proveedor para generar mensajes de cobro vía CoDi
MATERIA CORPORATIVA
- Asesoría en materia regulatoria nacional y extranjera.
- Compra y venta de Instituciones financieras, prospección, Due Diligence de la entidad a adquirir, negociación y cierre.
- Elaboración de Análisis legales que brinde certeza operativa y jurídica al implementar los modelos de negocios en México.
- Constitución de todo tipo de sociedades.
- Asesoría jurídica en proyectos de negocio.
- Lobbying con asociaciones, entidades financieras y tecnológicas
- Mantenimiento de los registros corporativos (Libros de Asamblea, Registro de Accionistas, Títulos Accionarios, Variación de Capital y Sesiones de Consejo).
- Contratos B2B, B2C (Elaboración, Redacción, Revisión y Negociación de Contratos Corporativos).
- Asesoría en alianzas estratégicas.
- Acuerdos de los accionistas.
- Permisos de operación y de comercialización.
- Seguimiento del día a día en asuntos corporativo-jurídicos.
- Asesoría y acompañamiento de Empresas emergentes, Unicornios, empresas tecnológicas nacionales y extranjeras.
DIGITAL LEGAL
- Análisis Legales desde la protección de la propiedad intelectual, Participamos en las diversas etapas y características de cada operación (propiedad intelectual, licencias, software, hardware, transferencia de tecnología, videojuegos, subcontratación, comercio electrónico, adquisiciones, servicios de consultoría, Internet, competencia económica, empresas conjuntas y alianzas estratégicas, en cada caso a través de un amplio espectro de industrias y tecnologías.)
SERVICIOS DE ANÁLISIS DE INFORMACIÓN
- Análisis de Datos Tradicional.
- Analítica Avanzada.
- Gobernabilidad de datos.
- Data Management.
- Desarrollo de KPI ́s a medida.
- Desarrollo de algoritmo de inteligencia Artificial.
- Análisis Prospectivo y Predictivo.
- Hiperpersonalización de servicios.
